American Express Gold Card (Amex)

LA MEJOR TARJETA DE CRÉDITO PARA CONSEGUIR PUNTOS PARA VIAJAR

Aquí en España no tenemos mucha variedad de ofertas de tarjetas de crédito que te regalen puntos para viajar. Sin embargo, existe un tarjeta con una promoción interesante que podrás aprovechar.

A día de hoy, la mejor opción para conseguir puntos y volar casi gratis es usar la tarjeta American Express Gold (o Amex Gold). No es la única que te da puntos, pero sí la mejor (más información aquí). También existe la Iberia Card, aunque no me parece tan interesante.

¿Y por qué Amex Gold es la mejor?

Vamos a analizar la promoción y características de esta tarjeta.

Nota: Las promociones de las tarjetas van cambiando por lo que intentaré mantener actualizado el artículo con la mejor tarjeta para viajar a coste reducido.

Promoción actual de Amex Gold

La promoción de American Express Gold es la siguiente:

Por contratar la tarjeta te regalan la cuota anual del primer año + 20.000 puntos MR si gastas 2.000€ en los primeros 6 meses.

Vamos a analizar la promoción por partes:

• Puntos Membership Reward (MR): Los 20.000 puntos American Express (o MR) que te regala Amex equivalen a un vuelo europeo de ida y vuelta (tasas a parte). Estos puntos se pueden intercambiar por puntos de Iberia Plus (Avios), Air Europa, British Airways, entre otras (equivalencia 1:1). Además, por cada euro que gastes con la Amex, te darán 1 punto MR adicional.

• La cuota anual gratis: Amex te regala la cuota anual el primer año que asciende a 130€ para la Amex Gold. No es una tarjeta nada barata, pero te puedes aprovechar de sus ventajas y luego darte de baja antes de cumplir un año y no pagar ni un euro por la cuota. ¿Y vale la pena pagarla a partir del segundo año? Ahora lo veremos.

La promoción actual de Amex Gold es muy interesante, aunque no la recomendaría a todo el mundo por igual. Sigue leyendo para ver qué estrategia es más adecuada para ti.

Nota: Ten presente que si traspasas los puntos de la Amex a puntos Iberia Plus (Avios) luego los podrás utilizar en más 30 aerolíneas distintas como por ejemplo: Vueling, Level, American Airlines, British Airways, LATAM, Qatar Airways y muchas más.

La estrategia a seguir para conseguir volar (casi) gratis

La estrategia que te recomendaría para conseguir viajar casi gratis dependerá básicamente de tu nivel de gasto:

A. Si gastas poco o nada con tarjeta: Si no crees posible gastar 2.000 euros en 6 meses, siento decirte que este método no es el mejor para ti, ya que sería complicado cumplir las condiciones de la promoción.

B. Si tu gasto con tarjeta es moderado: Si eres capaz de gastar los 2.000€ en 6 meses podrás obtener los 20.000 puntos de la promoción y antes de cumplir los 12 meses darte de baja. Con poco esfuerzo conseguirías 22.000 puntos Amex (el regalo de 20.000 + 2.000 puntos de gasto) que podrías intercambiar por un vuelo europeo de ida y vuelta.

C. Si tu gasto con tarjeta es elevado: Si gastas mucho con tarjeta (ya sea por temas personales o laborales), a parte de ganar un vuelo europeo casi gratis es posible que te interese mantener la tarjeta Amex Gold. Ten en cuenta que con cada euro que gastes obtendrás 1 punto y ademas disfrutarás de los beneficios de la tarjeta (ver más abajo). Según me han contado (no es oficial), si gastas más de 10.000€ suelen regalarte la cuota anual.

Comprar vuelos casi gratis con puntos American Express

Para poder viajar gratis o prácticamente a coste cero deberás traspasar los puntos American Express al programa de fidelización de la compañía que prefieras.

Aquí me voy a centrar en canjear puntos con Iberia Plus (Avios) porqué creo que es la opción más interesante, aunque se podría aplicar también a otras compañías.

Para comprar los vuelos con puntos puedes consultar esta página, que está bastante bien. Lo único que para ver el detalle de los vuelos y las tasas deberás estar registrado en el programa de puntos de Iberia Plus. De todos modos, te tendrás que registrar en algún momento para traspasar puntos (aquí puedes darte de alta, es gratis).

¿Y qué vuelos podrás comprar con la promoción de Amex?

Para que te hagas una idea, con 22.000 puntos podrías comprar vuelos desde Madrid o Barcelona a: Venecia, Creta, Turin, Moscú, Reikiavik, a parte de destinos típicos como Paris, Roma o Munich (entre muchos otros). También equivaldría a dos vuelos de ida y vuelta en territorio nacional.

También existe la posibilidad de pagar las tasas de vuelo con puntos, lo que te permitiría viajar gratis de verdad (sin el «casi» ). En este caso mira si te sale a cuenta o no utilizar Avios o pagar las tasas directamente (una buena tasa de cambio sería que cada Avio te ahorrase igual o más de 0,01 euros).

En total calculo que con 22.000 puntos Amex (o Avios) podrás ahorrarte unos 200€ aproximadamente, aunque puede variar en función de la localización y el momento del año.

Lo que te recomendaría es que a la hora de reservar los vuelos mires también su coste normal en una web como Skyscanner y compares cuánto te estás ahorrando realmente. Si puedes encontrar una alternativa más barata, mejor que te guardes los puntos para otra ocasión.

Qué tener en cuenta antes de contratar Amex Gold

Antes de contratar la American Express Gold para poder viajar casi gratis, deberías tener en cuenta lo siguiente.

• Para acceder a la promoción deberás gastar 2.000 euros en los primeros 6 meses, sino no te regalarán los 20.000 puntos (la cuota gratis el primer año no tiene condiciones).

• No todos los establecimientos aceptan Amex, lo que a veces dificulta llegar a este gasto. La mayoría de tiendas online sí que la aceptan (Amazon, Airbnb, Booking, Paypal...), así como las aerolíneas, compañías de alquiler de coches, hoteles yalgunas gasolineras (Repsol o Cepsa). Calcula y planifica bien si podrás llegar a la promoción.

• En caso de que no quieras pagar la cuota deberás cancelar la tarjeta antes de cumplir un año (o negociar con American Express que te la reduzcan o te la quiten si tu gasto es elevado). Son muy serios en este sentido y no te pondrán pegas.

• Los vuelos con puntos Iberia Plus (Avios) deben reservarse con antelación, ya que solo guardan unas cuantas plazas canjeables por puntos. Por otro lado, puedes hacer cambios y reembolsos de vuelos canjeados por puntos con una penalización de 25€.

• La solicitud para traspasar los puntos American Express de la tarjeta a, por ejemplo, Iberia Plus suele tardar 24 horas.

• Los puntos American Express se pueden intercambiar por más cosas: tarjetas regalo, noches de hotel, reservas de coches e incluso dinero, aunque no sale tan a cuenta. El cambio por vuelos suele ser alrededor de 0,01€ por punto (para otras ofertas suele ser menor).

• De vez en cuando, Amex lanza una promoción en la que te da un +20% más de puntos Iberia (es decir, 1 punto MR vale 1,2 de Iberia Plus), por lo que te recomiendo que guardes los puntos y esperes a este tipo de promociones para cambiar tus puntos MR por Iberia Plus.

Otras ventajas de la Amex Gold

A parte de ofrecerte la promoción de 20.000 puntos, el uso de la tarjeta American Express Gold tiene más ventajas:

• Acceso a 2 salas VIP de aeropuertos al año
• Seguro de Accidentes de Viaje hasta 600.000€
• Seguros de Imprevistos de Viajes, Equipajes y Overbooking hasta 600€
• Seguro Médico en el extranjero hasta 9.000€
• Seguro de Roturas de compras durante 90 días hasta 1.200€
• Responsabilidad nula de los pagos o como máximo 25€
• Euros por puntos: con cada euro de gasto te dan 1 punto Amex
• 2 tarjetas suplementarias gratis con los mismos beneficios

La condición para acceder a estos beneficios es que pagues tus viajes y tus compras con tu Amex para que queden asegurados. Por suerte o por desgracia yo no he tenido que usar ninguno de estos seguros, pero por lo que me han contado funcionan muy bien y no ponen pegas para solicitarlos.

Objetivamente todos estos beneficios son muy interesantes para el usuario. Pero, ¿recomiendo pagar la cuota el segundo año solo por optar a estos beneficios?

La respuesta es no.

Como he comentado antes, creo que solo te beneficiarás de pagar la cuota a partir del segundo año si tienes un gasto elevado con la tarjeta. Si este no es tu caso, te recomiendo que consigas los puntos, los traspases a tu tarjeta de fidelización y luego te des de baja (a parte disfrutar de tu viaje casi gratis, claro ).

PASOS PARA CONSEGUIR UN VUELO EUROPEO (CASI) GRATIS

1. Darte de alta a través de este enlace.

2. Rellenar toda la información pertinente (¡no vale mentir!).

3. Subir un justificante de ingresos (el requisito es tener ingresos superiores a 25.000€ brutos al año) y una fotocopia del DNI.

4. Esperar a que acepten tu tarjeta. En una semana aproximadamente recibirás un correo electrónico con la aceptación o no de la tarjeta.

5. Una vez aceptada, recibirás una carta con la tarjeta y otra carta con el código pin (por separado). Luego solo faltará activar la tarjeta a través de su página web. A partir de ahí ya la podrás usar.

6. Una vez hayas alcanzado los 2.000€ de gasto te regalarán los 20.000 puntos Amex, lo que sumará 22.000 puntos MR a tu cuenta. Cuando quieras podrás traspasar estos puntos a tu tarjeta de fidelización (por ejemplo Iberia Plus) y comprar tu vuelo casi gratis.

Importante: Este tipo de tarjetas pueden provocar que quieras gastar más que de normal para acumular más puntos o acceder a su promoción. ¡Esta no es la idea! La estrategia a seguir es gastar lo mismo que gastarías pero con la Amex Gold. Lo último que quiero es incentivar que gastes inútilmente (no me hagas sentir mal, eh... ).

CONSEGUIR MÁS PUNTOS PARA VIAJAR CASI GRATIS

A grandes rasgos, hay 3 maneras de conseguir aún más puntos para volar prácticamente gratis:

• Plan amigo American Express: Consiste en invitar a otras personas a contratar la tarjeta Amex a través de tu enlace. Ellos tendrán el primer año gratis y accederán a la promoción de los 20.000 puntos y tú ganarás 10.000 cuando acepten su tarjeta. Los enlaces de este artículo son de mi plan amigo, así que si quieres darme una alegría, puedes usarlos para contratarla .

• Aprovechar los partners de las tarjetas de fidelización: Las tarjetas de fidelización de las aerolíneas tienen empresas colaboradoras con las que te regalan puntos cuando haces algún gasto con ellos ¡no olvides enseñarla o registrarla! Estos son los principales (aquí están todos):
  • Aerolíneas: Iberia, Vueling, Level, British Airways, American Airlines, entre otros.
  • Hoteles: Meliá, NH, Hilton, Paradores.
  • Coche: Cepsa, Repsol, Avis, Cabify, Budget.
  • Ocio: Cinesa, El Tenedor, Club Kviar.

• Gastar más con la tarjeta: Como he comentado antes, cada 1€ de gasto equivale a 1 punto. Si gastas más tendrás más puntos. Como te puedes imaginar esto no lo recomiendo; llegarás a viajar gratis pero te costará una fortuna. No obstante, si puedes pasar más gastos por la tarjeta o puedes usarla para los gastos de empresa, sí que sería interesante.
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